Erste Group oznámila, že ve 4Q 2012 odepíše goodwill v hodnotě 300 mil. EUR, většinou v souvislosti s rumunskou BCR. Se započtením tohoto odpisu a účetní ztráty z prodeje ukrajinské pobočky pak banka očekává čistý zisk ve výši 450 mil. EUR. Erste dále potvrdila své předchozí výhledy na provozní zisk (mírný meziroční pokles) a výši rizikových nákladů (okolo 2 mld. EUR). Management navrhne výplatu dividendy ze zisku roku 2012, výši však neuvedl. Odpis goodwillu nemá vliv na kapitálové ukazatele, které by měly na konci roku vykázat výrazné zlepšení.
Další odpis goodwillu v Rumunsku byl trhem z velké části očekáván, nicméně svědčí o tom, že se situace v Rumunsku zlepšuje pomaleji, než banka očekávala ještě v polovině roku, kdy odepsala goodwill v objemu 210 mil. EUR. Zbývající hodnota goodwillu v Rumunsku je nyní okolo 590 mil. EUR. Ostatní zveřejněné informace jsou jen potvrzením toho, co management řekl při prezentaci výsledků za 3Q. Oznámený čistý zisk po očištění o odpis (300 mil. EUR) a ztrátu z Ukrajiny (71 mil. EUR) odpovídá naší dlouhodobé projekci (810 mil. EUR), nicméně medián tržních očekávání byl nastaven níže, takže je možná pozitivní reakce akcií.
